오로라투자자문

투자정보 확인서

■ 본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」에 따라 고객의 투자자정보를 파악하여, 그에 적합한 투자권유를 해드리기 위한 기초 자료로 활용됩니다. 고객의 상황에 부합하거나 가장 가까운 항목을 정확히 선택하여 주시기 바랍니다.
■ 본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」 제18조(적정성원칙) 및 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」 제12조(적정성원칙) 제1항에 따라 고객이 적정성 원칙 대상상품을 거래하고자 하는 경우에는 일반금융소비자의 정보를 파악하여 작성하여야 합니다.
■ 투자 권유를 희망하지 않거나 투자자 정보를 제공하지 않으실 경우에는 금융투자업규정 제4-77조 제5호 규정으로 인하여 계약을 하실 수 없습니다.

투자권유 희망 동의 투자자정보 제공 동의

투자자정보 항목
1. 연령 및 소득
1-1. 현재 고객님의 나이는 어떻게 되십니까?
만19세 미만 만20세~만40세 만41세~만50세 만51세~만64세 만65세 이상
1-2 보유 총 자산규모(순자산)은 어떻게 되십니까?
1억원 미만 1억원 이상~3억원 미만 3억원 이상~5억원 미만 5억원 이상~10억원 미만 10억원 이상
1-3 총 자산 대비 투자하고자 하는 자금 비중은 어떻게 되십니까?
10% 미만 10% 이상~20% 미만 20% 이상~30% 미만 30% 이상~40% 미만 40% 이상
1-4 월 소득 현황은 어떻게 되십니까?
전혀없음 200만원 미만 200만원 이상~400만원 미만 400만원 이상~600만원 미만 600만원 이상
2. 투자경험
2-1. 투자경험이 있는 금융투자상품은 어떻게 되십니까? (복수 선택 가능)
은행 예·적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등 고신용도 회사채, 금융채, 채권형 펀드, 원금보장형 ELS 등 중간 신용도 회사채, 혼합형 펀드, 원금 일부 보장형 ELS 등 저신용도 회사채, 시장수익율 수준의 이익을 추구하는 주식형 펀드, 원금 비보장 ELS등 선물옵션, ELW, 시장수익율 이상의 이익을 추구하는 주식형 펀드, 파생상품펀드, 주식 신용거래 등
2-2 금융투자상품 투자경험기간은 어떻게 되십니까?
전혀없음 1년 미만 1년 이상~3년 미만 3년 이상
2-3 파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는 파생상품펀드 투자경험
투자기간 년 월
3. 투자 목적 및 위험 성향
3-1 투자 목적은 무엇입니까?
기존 보유자산에 대한 위험 헤지 채권이자, 주식배당 정도의 수익 실현 시장(예:주가지수) 가격 변동 추이와 비슷한 수준의 수익 실현 적극적 매매를 통한 수익 실현 목적 적극적 매매를 통한 수익을 원하며 원금 초과 손실위험도 감내 가능 ※ 기대수익이 높을수록 손실위험도 커짐
3-2 투자자금의 투자 예정 기간은 어느 정도입니까?
3개월 미만 3개월 이상~6개월 미만 6개월 이상~1년 미만 1년 이상~3년 미만 3년 이상
3-3 감내할 수 있는 손실 수준은 어느 정도입니까?
투자 원금은 반드시 보전되어야 함 수익보다 손실 방어를 우선하며, 최소한의 손실만을 감수할 수 있음 손실 방어보다 수익을 우선하며, 어느정도의 손실을 감수할 수 있음 손실 방어보다 수익을 우선하며, 상당 수준의 손실을 감수할 수 있음 기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않음
4. 금융지식 수준/이해도
4-1 고객님의 금융상품 이해도는 어느 정도라고 생각하십니까?
매우 낮은 수준(금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음) 낮은 수준(금융투자상품에 투자해 보았으나 자발적 투자 의사 경험 없음) 중간 수준(주식과 채권의 차이를 구별 가능한 정도) 높은 수준(투자할 수 있는 대부분의 금융상품 차이 구별 가능) 매우 높은 수준(파생상품을 포함한 대부분의 금융투자상품의 구조 및 위험을 이해)
취약투자자 여부
취약투자자 해당 여부 * 취약투자자란 65세 이상의 고령투자자를 의미합니다.
Yes No
다음 중 고객님의 투자성향을 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?
안정형 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음. 안정추구형 투자원금의 손실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예․적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음. 위험중립형 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예․적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있음. 적극투자형 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자자금의 상당 부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음. 공격투자형 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음.

■ 동 확인서는 투자자가 투자성 상품을 가입하는 경우 투자 권유 희망 및 투자자정보 제공 의사를 확인하기 위해 마련되었습니다.
- · 투자자는 아래의 유의사항을 반드시 읽고 필요한 확인 절차를 거쳐주시기 바랍니다.
- · 동 확인서는 향후 분쟁 또는 소송이 발생하는 경우 귀하의 권리구제에 불리하게 사용될 수 있으므로 신중하게 작성할 필요가 있습니다.

유의사항

1. 귀하께서 투자권유를 희망하지 않거나 투자자 정보를 제공하지 않는 경우 금융회사는 적합성 원칙* 준수 의무를 부담하지 않습니다.
- * 적합성 원칙(금융소비자보호법 제17조) : 소비자의 재산상황, 금융상품 취득·처분 경험 등 정보를 파악하고, 소비자에게 부적합한 금융상품의 계약 체결 권유를 금지
2. 귀하께서 투자권유를 희망하지 않거나 설명을 요청하지 않는 경우 금융회사는 설명의무*를 부 담하지 않습니다.
- * 설명의무(금융소비자보호법 제19조): 금융상품의 중요사항을 소비자가 이해할 수 있도록 설명